В света на богатите: Как да си открием тайна банкова сметка в швейцарска банка
Снимка: Откриване на тайна швейцарска сметка
Тайните швейцарски банкови сметки, които скоро трябва да станат история, добиха скандална слава в обществото.
Да се отвори тайна банкова сметка в Швейцария или Люксембург не е толкова сложно, колкото мнозина мислят. Както и при всички други банкови сметки, кандидатът попълва формуляри и трябва да представи документ за самоличност. Както отбелязва бивш частен банкер обаче, нивото на контрол по отношение на установяването на самоличността се е променило значително през последното десетилетие.
"В края на 90-те години са били необходими само няколко листа формат A4, за да се открие сметка", казва за Business Insider Джей Ваананен, който от години пише анонимно за тайния свят на частното банкиране.
"До 2005-2007 г. броят на документите, които трябва да бъдат попълнени, се увеличи до 10 листа, а при днешните стандарти трябва да се мине през около 100 страници."
Поради нивото на секретност около швейцарската и люксембургската банкова индустрия, контролът на документите за самоличност е доста по-затегнат в сравнение с преди.
"Индустрията се промени значително през последните 20 години. Отношението към банките и данъчната счетоводство се промени драстично през това време. Банките са изплашени да не попаднат неволно под ударите на регулаторните органи", смята той.
Какви са ползите от "тайната" сметка в швейцарска банка?
За разлика от обикновените банкови сметки, швейцарските използват номера, а не имена. Според закона, банкерите не трябва да разкриват съществуването на определена сметка, на кого принадлежи или друга информация, без вашето изрично разрешение или при много специални обстоятелства. На практика, ако сте много богат, какъвто е случаят с музикалната легенда Дейвид Бауи например, можете там да скриете парите си.
Независимо дали имате 1 долар или 1 милион долара в тайната си банкова сметка в Швейцария, никой няма да получи тази информация, без да трябва първо да сте одобрили това.
"Хората забравят, че в Швейцария и Люксембург, където работех, законите около банковата тайна са толкова строги, че дори и другите звена на определена банка не са запознати с информацията, която имат подразделения в Швейцария или Люксембург", казва Ваананен.
"Дори и ако си в борда на директорите на компанията-майка (освен в случаите, когато в борда на директорите са звената в Швейцария или Люксембург), няма да разполагат с информация за дейността или клиенти на тази банка. Ще имате само общи данни за печалбата и др.", казва той.
